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近日，人民银行公布了2023年首批行政处罚信息，共15张罚单，涉及江苏银行、中信证券和中信建投证券3家金融机构，合计被罚款超3500万元。其中，江苏银行因存在违反账户管理规定、违反流通人民币管理规定、对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传等多项违法行为，不仅被处以警告，违法所得被没收，同时被罚款773.6万元。除了江苏银行本身被罚以外，该行四名高管因对违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为负有责任，同样被处以合计15.5万元的罚款。
(图源：人民银行官网，下同)
事实上，这已经不是江苏银行第一次被罚了，因为早在2022年1月，江苏银行北京分行就因开立个人银行结算账户未及时备案；未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为，被人民银行营业管理部给予警告并罚款124万元，相关负责人被罚款4.1万元。
具体来看，江苏银行本次违法行为类型包括：违反账户管理规定；违反流通人民币管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传。
值得关注的是，人行此次罚单所涉及的另两家金融机构，其违规情节也和江苏银行一样，涉及到了客户身份识别方面。
根据人行的相关公告，中信证券违法行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录，以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，公司被罚款1376万元。
至于中信建投证券，则是因为未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户3项违法行为被罚款1388万元。
